世界のオンデマンド保険市場の2022年の市場規模は75億ドルで、2023年から2032年までの年平均成長率は12.5%で、2032年には237億ドルに達すると予測されています。
COVID-19の大流行により、特に旅行やイベントのキャンセルなどの分野でオンデマンド保険の導入が加速しています。消費者のライフスタイルやリスク・プロフィールが変化するにつれて、柔軟性が高く個別化された保険ソリューションに対する需要も高まっています。しかし、パンデミックは保険会社にとって、保険金請求件数の増加やリスク評価の変更などの新たな課題も生み出しています。全体として、COVID-19がオンデマンド保険市場に与えた影響は、危機から生じた機会と障害の両方があり、複雑なものとなっています。 オンデマンド保険とは、消費者が好きなときに好きな場所で、通常は補償を必要とする資産が使用中でリスクがあるときに、スマートフォンで保険を購入できる保険の一種です。
オンデマンド保険の主な利点は、顧客に保険への個別化されたアプローチを提供することです。そのため、このレベルのカスタマイズは、柔軟でオーダーメイドの保険ソリューションを求める顧客にとって特に魅力的です。したがって、オンデマンド保険は、顧客が必要な補償のレベルを選択できるようにすることで、個々の顧客の具体的なニーズを満たす、より個別化された保険へのアプローチを提供します。さらに、デジタル・プラットフォームやモバイル・アプリの発達により、消費者はオンデマンド保険を迅速かつ便利に購入できるようになりました。このことが、近年のオンデマンド保険市場の成長に寄与しています。したがって、柔軟性はオンデマンド保険市場の成長を促進する重要な要因であり、消費者は保険内容をより自由にコントロールでき、必要な分だけ支払うことができるからです。しかし、商品ラインナップが限られていることは、オンデマンド保険市場にとって足かせとなるのは確か。さらに、消費者は画一的なソリューションに甘んじるのではなく、特定のニーズに合ったサービスを選ぶ可能性が高い。それどころか、オンデマンド保険の費用対効果は、従来の保険に加入できなかった人々にとっても、保険を利用しやすく、手頃なものにします。このように、費用対効果はオンデマンド保険会社にとって重要な利点であり、新規顧客の獲得や従来の保険会社との競争に役立ちます。
本レポートでは、オンデマンド保険市場予測の成長見通し、阻害要因、トレンドに焦点を当てています。供給者の交渉力、競合他社の競争力、新規参入の脅威、代替品の脅威、買い手の交渉力といった様々な要因がオンデマンド保険市場の見通しに与える影響を把握するため、ポーターのファイブフォース分析を提供しています。
オンデマンド保険市場は、補償範囲、エンドユーザー、地域によって区分されます。補償範囲別では、旅行保険、イベント保険、借家人保険、電子機器保険、その他に区分。エンドユーザー別では、個人と企業に区分。地域別では、北米、欧州、アジア太平洋、LAMEAで分析。
エンドユーザー別では、個人セグメントが2022年に最も高い成長を達成。これは、旅行、スポーツ活動、レンタカーなど、短期間や特定のイベントに対する補償を提供するマイクロ保険が増加しているためです。したがって、こうしたタイプの保険は、手頃な価格でカスタマイズ可能な保険オプションを求める消費者にアピールし、この特定セグメントの市場成長につながります。しかし、予測期間中は企業向けセグメントが最も急成長すると考えられています。これは、必要に応じて有効化したり無効化したりできる、より柔軟でカスタマイズ可能な保険オプションを企業に提供することが重視されるようになっているためです。このため、企業は変化するニーズに合わせて保険を適応させることができ、保険コストをより効果的に管理することができます。
地域別では、デジタル・プラットフォームの導入が進み、パーソナライズされた保険ソリューションに対する需要が高まっている北米が、2022年のオンデマンド保険市場で最も高い成長を達成しました。また、シェアリングエコノミーの台頭やモバイル機器の利用増加も、同地域におけるオンデマンド保険の成長に寄与しています。一方、アジア太平洋地域は、スマートフォンの普及とインターネット接続の急増に加え、手頃な価格でカスタマイズされた保険商品に対する需要の高まりにより、オンデマンド保険市場において予測期間中に最も急成長する地域と考えられています。アジア太平洋地域は中間所得層が多く成長しており、これが新しく革新的な保険商品に対する需要を促進しています。さらに、この地域はモバイルとインターネットの普及率が高いため、保険会社はオンデマンドの保険商品を顧客に提供しやすくなっています。保険のメリットに対する意識の高まりとデジタル・プラットフォームの導入拡大が、今後数年間におけるアジア太平洋地域のオンデマンド保険市場シェアの成長を促進すると予想されます。
当レポートでは、AXA、Chubb、GetSafe、Metromile、Munich Re、Ping An Insurance、Root、Zurich、Zego、Zunoなど、オンデマンド保険市場で事業を展開する主要企業のプロフィールを分析しています。これらのプレーヤーは、市場浸透率を高め、オンデマンド保険市場規模における地位を強化するために様々な戦略を採用しています。
市場展望・動向
オンデマンド保険市場は、保険業界の中でも比較的新しく、急速に成長している分野です。また、消費者がより柔軟でカスタマイズ可能な保険ソリューションを求めていることから、オンデマンド保険市場は大きな成長と革新を遂げています。この市場の主なトレンドの1つは、購入から保険金請求処理までの保険プロセスを合理化するためのテクノロジーの利用が増加していることです。これには、消費者により便利でパーソナライズされた体験を提供するためのモバイルアプリ、チャットボット、人工知能の利用が含まれます。もう1つのトレンドは、自動車保険や住宅保険といった従来の商品だけでなく、旅行やペット、イベントといったニッチな分野をカバーするオンデマンド保険の提供拡大です。さらに、保険会社と他業種との提携も一般的になりつつあり、保険会社は顧客により包括的で便利なオンデマンド保険のオプションを提供しようとしています。全体として、オンデマンド保険市場は、より多くの消費者がそれぞれのニーズに合った柔軟でパーソナライズされた保険ソリューションを求めていることから、今後も成長を続けると予想されます。以上が、オンデマンド保険業界の主な市場動向です。
オンデマンド保険の主な利点の1つは、顧客に保険への個別化されたアプローチを提供することです。さらに、従来の保険は画一的なモデルに基づいていることが多く、すべての人に適しているとは限りません。一方、オンデマンド保険では、必要な時に、必要な期間だけ、また、保険にかけたい特定のリスクに対して保険を購入することができます。したがって、このレベルのカスタマイズは、柔軟でオーダーメイドの保険ソリューションを求める顧客にとって特に魅力的です。したがって、オンデマンド保険は、顧客が必要な補償のレベルを選択できるようにすることで、個々の顧客の特定のニーズを満たす保険へのパーソナライズされたアプローチを提供します。そのため、このようなタイプの保険商品を求める顧客が増え、オンデマンド保険市場の成長を後押ししています。
オンデマンド保険では、顧客は長期的な保険契約を結ぶのではなく、特定の期間やイベントに合わせて保険を購入することができます。したがって、この柔軟性は、短期間だけ保険が必要な消費者や、特定のニーズに合わせた保険を希望する消費者にとって特に魅力的です。さらに、オンデマンド保険では、ニーズの変化に応じて補償内容を簡単に調整することができます。例えば、週末にレンタカーを借りて旅行する場合、長期間の自動車保険に加入するのではなく、車を運転する特定の日数だけオンデマンド保険に加入することができます。さらに、デジタル・プラットフォームやモバイル・アプリの導入により、消費者はオンデマンド保険を迅速かつ便利に購入できるようになりました。これが近年のオンデマンド保険市場の成長に寄与しています。したがって、柔軟性はオンデマンド保険市場の成長を促進する重要な要因であり、消費者は保険内容をより自由にコントロールでき、必要な分だけ支払うことができるからです。
オンデマンド保険市場にとって、提供される商品が限定的であることは確かに抑制要因となります。さらに、消費者は、画一的なソリューションに妥協するよりも、特定のニーズに合ったサービスを選ぶ傾向があります。したがって、オンデマンド保険会社が限られた商品しか提供しない場合、顧客の獲得と維持に苦労する可能性があります。さらに、限定的な商品提供の影響は、特定の市場や顧客のニーズによって異なります。例えば、オンデマンド保険市場がライドシェアリングやホームシェアリングサービスのような特定のニッチ市場に集中している場合、その市場の特定のニーズを満たす限られた商品しか提供できない可能性があります。そのため、こうした要因が市場の成長を抑制しています。
保険は規制の厳しい業界であり、保険会社が特定の法域で事業を行うためには、さまざまな法律や規制を遵守しなければなりません。さらに、こうした規制は州や国によって異なるため、コンプライアンスには複雑で時間のかかるプロセスが必要となります。さらに、従来の保険契約は通常、年単位で販売されており、これらの保険契約に関する規制要件は確立されているため、オンデマンド保険が既存の規制の枠組みにうまく当てはまらない可能性があることも課題です。しかし、オンデマンド保険は販売期間が短かったり、特定の事象に限定されていたりするため、既存の規制の枠組みに当てはまらない可能性があり、オンデマンド保険会社が規制の状況を把握し、関連するすべての要件を遵守することが難しくなります。
オンデマンド保険は費用対効果が高いため、従来の保険に加入できなかった人々にとっても、保険に加入しやすく、手頃な保険料で加入することができます。さらに、オンデマンド保険は従量制保険や利用型保険とも呼ばれ、利用者は利用状況や行動に応じて必要な保険料のみを支払うことができます。これは、特定の種類の保険を頻繁に利用しない人や、リスクプロファイルが低い人にとっては、特に費用対効果が高くなります。例えば、オンデマンド自動車保険では、ドライバーは毎日車を運転することを前提とした従来の保険料を支払うのではなく、実際に運転しているときだけ保険料を支払うことができます。そのため、運転時に必要な補償を提供しながらも、顧客のコストを削減することができます。同様に、オンデマンド型医療保険では、利用しないかもしれない包括的な保険料を支払う代わりに、医療が必要なときだけ保険料を支払うことができます。さらに、所有物よりも経験を優先する傾向が強く、頻繁に利用しない従来の保険商品にお金を払いたくない可能性がある若い世代にとって、費用対効果は特に重要です。全体として、費用対効果はオンデマンド保険会社にとって重要な利点であり、新規顧客を獲得し、従来の保険会社と競争するのに役立ちます。
ステークホルダーにとっての主なメリット
当レポートでは、2023年から2032年にかけてのオンデマンド保険市場分析の市場セグメント、現在の動向、予測、ダイナミクスを定量的に分析し、オンデマンド保険市場の有力な市場機会を明らかにします。 市場調査は、主要な促進要因、阻害要因、機会に関する情報とともに提供されます。 ポーターのファイブフォース分析では、利害関係者が利益重視のビジネス決定を下し、サプライヤーとバイヤーのネットワークを強化できるよう、バイヤーとサプライヤーの潜在力を強調します。 オンデマンド保険市場のセグメンテーションの詳細な分析は、市場機会を決定するのに役立ちます。 各地域の主要国を世界市場への収益貢献度に応じてマッピング。 市場プレイヤーのポジショニングはベンチマーキングを容易にし、市場プレイヤーの現在のポジションを明確に理解することができます。 当レポートでは、地域別および世界のオンデマンド保険市場動向、主要企業、市場セグメント、応用分野、市場成長戦略などの分析を掲載しています。
オンデマンド保険とは、長期的な保険契約に縛られることなく、必要な時に必要な補償だけを購入できる保険の一種です。オンデマンド保険は、特定の期間やイベント、活動に対して補償を提供する、柔軟で便利な保険オプションです。さらに、オンデマンド保険は通常、モバイルアプリやオンラインプラットフォームを通じて提供されるため、お客様は数回クリックするだけで素早く保険に加入することができます。そのため、このタイプの保険は、レンタルやサービスの利用期間のみ保険が必要なシェアリングエコノミーで特に人気があります。
さらに、市場のプレーヤーは、市場でのサービスを強化し、顧客満足度を向上させるために、パートナーシップのような戦略を採用しています。例えば、2021年5月、スライス・ラボはアメリカンファミリーインシュアランスと提携し、ホームシェアホスト向けにオンデマンド保険を提供。この提携により、ホストは長期契約に縛られることなく、ゲストの滞在期間に合わせて保険を購入できるようになります。従って、このような戦略は、今後数年間の市場の成長を後押しします。
さらに、本レポートに掲載されている主要企業には、AXA、Chubb、GetSafe、Metromile、Munich Re、Ping An Insurance、Root、Zurich、Zego、Zunoなどがあります。これらのプレーヤーは、市場への浸透を高め、業界での地位を強化するために様々な戦略を採用しています。
【目次】
第1章： はじめに 1.1. 報告書の記述 1.2. 主要市場セグメント 1.3. ステークホルダーにとっての主なメリット 1.4. 調査方法 1.4.1. 一次調査 1.4.2. 二次調査 1.4.3. アナリストのツールとモデル 第2章 エグゼクティブサマリー 2.1. CXOの視点 第3章 市場概要 3.1. 市場の定義と範囲 3.2. 主な調査結果 3.2.1. 主な影響要因 3.2.2. 投資ポケットの上位 3.3. ポーターの5つの力分析 3.3.1. サプライヤーの交渉力 3.3.2. バイヤーの交渉力 3.3.3. 代替品の脅威 3.3.4. 新規参入の脅威 3.3.5. ライバルの激しさ 3.4. 市場ダイナミクス 3.4.1. 推進要因 3.4.1.1. 保険への個別アプローチの提供 3.4.1.2. 柔軟な保険サービスの提供
3.4.2. 制約事項 3.4.2.1. 限られた商品提供 3.4.2.2. 規制上の制約
3.4.3. 機会 3.4.3.1. 顧客への費用対効果の提供
3.5. COVID-19 市場への影響分析 第4章 オンデマンド保険市場（補償範囲別 4.1. 概要 4.1.1. 市場規模と予測 4.2. 旅行保険 4.2.1. 主な市場動向、成長要因、機会 4.2.2. 市場規模および予測、地域別 4.2.3. 国別市場シェア分析 4.3. イベント保険 4.3.1. 主な市場動向、成長要因、機会 4.3.2. 市場規模および予測、地域別 4.3.3. 国別市場シェア分析 4.4. レンター保険 4.4.1. 主な市場動向、成長要因、機会 4.4.2. 市場規模および予測、地域別 4.4.3. 国別市場シェア分析 4.5. 電子機器保険 4.5.1. 主な市場動向、成長要因、機会 4.5.2. 市場規模および予測、地域別 4.5.3. 国別市場シェア分析 4.6. その他 4.6.1. 主な市場動向、成長要因、機会 4.6.2. 市場規模および予測、地域別 4.6.3. 国別市場シェア分析 第5章 オンデマンド保険市場：エンドユーザー別 5.1. 概要 5.1.1. 市場規模と予測 5.2. 個人 5.2.1. 主な市場動向、成長要因、機会 5.2.2. 市場規模および予測、地域別 5.2.3. 国別市場シェア分析 5.3. 事業内容 5.3.1. 主な市場動向、成長要因、機会 5.3.2. 市場規模および予測、地域別 5.3.3. 国別市場シェア分析 第6章 オンデマンド保険市場：地域別 6.1. 概要 6.1.1. 市場規模と予測 地域別 6.2. 北米 6.2.1. 主要トレンドと機会 6.2.2. 市場規模および予測、対象地域別 6.2.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.2.4. 市場規模・予測：国別 6.2.4.1. 米国 6.2.4.1.1. 主な市場動向、成長要因、機会 6.2.4.1.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.2.4.1.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.2.4.2. カナダ 6.2.4.2.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.2.4.2.2. 市場規模および予測（対象地域別 6.2.4.2.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.3. 欧州 6.3.1. 主要トレンドと機会 6.3.2. 市場規模および予測、対象地域別 6.3.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.3.4. 市場規模・予測：国別 6.3.4.1. 英国 6.3.4.1.1. 主な市場動向、成長要因、機会 6.3.4.1.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.3.4.1.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.3.4.2. ドイツ 6.3.4.2.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.3.4.2.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.3.4.2.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.3.4.3. フランス 6.3.4.3.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.3.4.3.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.3.4.3.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.3.4.4. イタリア 6.3.4.4.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.3.4.4.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.3.4.4.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.3.4.5. スペイン 6.3.4.5.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.3.4.5.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.3.4.5.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.3.4.6. その他のヨーロッパ 6.3.4.6.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.3.4.6.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.3.4.6.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.4. アジア太平洋地域 6.4.1. 主要トレンドと機会 6.4.2. 市場規模および予測、対象地域別 6.4.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.4.4. 市場規模・予測：国別 6.4.4.1. 中国 6.4.4.1.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.4.4.1.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.4.4.1.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.4.4.2. 日本 6.4.4.2.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.4.4.2.2. 市場規模および予測、カバレッジ別 6.4.4.2.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.4.4.3. インド 6.4.4.3.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.4.4.3.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.4.4.3.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.4.4.4. オーストラリア 6.4.4.4.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.4.4.4.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.4.4.4.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.4.4.5. 韓国 6.4.4.5.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.4.4.5.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.4.4.5.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.4.4.6. その他のアジア太平洋地域 6.4.4.6.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.4.4.6.2. 市場規模および予測（カバレッジ別 6.4.4.6.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.5. ラメア 6.5.1. 主要トレンドと機会 6.5.2. 市場規模および予測、対象地域別 6.5.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.5.4. 市場規模・予測：国別 6.5.4.1. ラテンアメリカ 6.5.4.1.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.5.4.1.2. 市場規模および予測、対象地域別 6.5.4.1.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.5.4.2. 中東 6.5.4.2.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.5.4.2.2. 市場規模および予測（対象地域別 6.5.4.2.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 6.5.4.3. アフリカ 6.5.4.3.1. 主要市場動向、成長要因、機会 6.5.4.3.2. 市場規模および予測（対象地域別 6.5.4.3.3. 市場規模・予測：エンドユーザー別 第7章 競争環境 7.1. はじめに 7.2. 上位の勝利戦略 7.3. 上位10社の製品マッピング 7.4. 競合ダッシュボード 7.5. 競合ヒートマップ 7.6. トッププレーヤーのポジショニング、2022年
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